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LA GESTION DE PATRIMOINE

Comment valoriser mon épargne ?

Parce que développer un patrimoine ne se résume pas à placer ses capitaux, nous encourageons nos clients àdonner du sens à leurs projetsgrâce à la gestion de leur patrimoine
Donnez du sens à vos projets

votre capital

RETRAITE

Notre système de retraite par répartition est en péril.
Les réformes successives ne permettront pas d’assurer un niveau de vie confortable aux futurs retraités.
C’est maintenant qu’il faut agir pour votre avenir !

PROTECTION

​Décès, maladie, invalidité … ces aléas de la vie n’arrivent pas qu’aux autres.
Etes-vous bien protégé ? Avez-vous pris toutes les dispositions pour vous et votre famille ?
Anticipez et assurez l’avenir de ceux qui vous sont chers…

CAPITAL

Que ce soit pour financer un projet, préparer l’avenir de ses enfants ou ses vieux jours,
il est difficile de choisir les bons supports pour se constituer un capital.
Pour faire le bon choix, faites-vous conseiller !

FISCALITÉ

​La France est un des pays européens où la pression fiscale est la plus forte…
Mais il existe des moyens de l'alléger, voire de la faire disparaître...
Faites-vous accompagner et optimisez votre fiscalité !
PRÉJUGÉ 1
La gestion de patrimoine n'est pas réservée aux grandes fortunes. Tous les Français souhaitant se constituer un capital, anticiper leur retraite peuvent se faire accompagner par un conseiller en gestion de patrimoine.
PRÉJUGÉ 2
Votre assurance-vie n'est pas bloquée pendant 8 ans. Cependant, vous pouvez bénéficier d'abattements fiscaux avantageux uniquement si vous la conservez au-delà de 8 ans. L'argent reste disponible malgré tout.
PRÉJUGÉ 3
Un investissement immobilier n'est pas plus cher quand il est associé à un dispositif fiscal. L'objectif est de vous aider à réduire le montant de vos impôts, et de fait réaliser des économies lors de vos investissements.
PRÉJUGÉ 4
Il n'est jamais trop tôt pour préparer sa retraite, même à 30 ans. Prévoir vos besoins, diversifier vos ressources dès maintenant vous permettra d'anticiper la baisse de vos revenus lors d'un changement de situation.

Audit patrimonial

Le point de départ de votre horizon de vie

L'audit patrimonial permet de recenser l'ensemble de vos ressources financières, immobilières, de vos sources de revenus, de vos dettes et de votre aversion au risque dans le but de comprendre vos besoins. Il permet de définir clairement vos objectifs et les enjeux de votre stratégie patrimoniale avec votre conseiller. 

Par la suite, nous effectuons une veille patrimoniale constante pour assurer la cohérence de votre stratégie au gré des évolutions de votre environnement.
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Votre 1er bilan patrimonial offert

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Bilan retraite

Service réalisé par un actuaire privé

Dans le cadre du droit à l’information sur la retraite, à partir de 35 ans, un Relevé de Situation Individuelle(RSI) est adressé automatiquement tous les 10 ans.

Puis à partir de 55 ans, tous les 5 ans, c'est une
Estimation Indicative Globale (EIG) des droits à la retraite
qui est communiquée.

Les erreurs dans ces relevés sont plus fréquentes qu'on ne l'imagine ! Or il appartient à chacun de les rectifier pour que la retraite soit à terme calculée sur des bases justes.

Le service que nous proposons consiste à reconstituer l'ensemble de la carrière de nos clients et de contrôler sa prise en compte par les caisses de retraite.

Cette étude approfondie donne lieu à la remise d’un
Bilan Retraite
détaillé et commenté.
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Demandez votre diagnostic retraite

Il n'est jamais trop tard pour prévoir et anticiper son départ à la retraite.
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15 - 33 Rue le Corbusier
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France
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Autorités des marchés financiers (AMF)

Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance (ORIAS)

ANACOFI Conseiller en Investissements Financiers (CIF)

Carte de Transaction Immobilière
Vous souhaitez investir et vous vous demandez quels seront les choix les plus pertinents pour optimiser vos placements ?

Nos conseillers sont disponibles pour vous guider dans vos choix patrimoniaux.
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