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La gestion
de patrimoine
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AUDIT
PATRIMONIALJe fais le point sur ma situationL'audit patrimonial permet de recenser l'ensemble de vos ressources financières, immobilières, de vos sources de revenus, de vos charges et de votre aversion au risque dans le but de comprendre vos besoins. Il permet de définir clairement vos objectifs et les enjeux de votre stratégie patrimoniale avec votre conseiller. Par la suite, nous effectuons une veille patrimoniale constante pour assurer la cohérence de votre stratégie au gré des évolutions de votre environnement.
OPTIMISEZ
VOTRE FISCALITÉ
AGISSEZ POUR
VOTRE AVENIR
LODEOM
Vous êtes domiciliés en France, y exercez votre activité principale et vous y payez vos impôts ? Avec la LODEOM vous pouvez réduire vos impôts tout en participant au développement des départements d’outre mer grâce au Girardin industriel. L’opération consiste au financement, par l’intermédiaire de SNC (Société en Nom Collectif) d’investissements productifs destinés à être donnés en location avec option d’achat sur 5 ans à des entreprises dans les Départements et Collectivités d’Outre-Mer. Les investissement se font à la Réunion, La Martinique, la Guadeloupe et la Guyane. Concrètement, vous financez du matériel destiné à des entreprises, et aidez à leur développement. Les secteurs concernés sont l’industrie, le bâtiment, l’agriculture et les énergies nouvelles. L’apport est fait en année N pour obtenir en année N+1 une réduction d’impôt sur les revenus de l’année N.
Assurance-vie
L’assurance vie, vous permet de vous constituez une épargne à long terme, avec la possibilité de réaliser des versements réguliers ou ponctuels.
Profitez d'une fiscalité avantageuse. Transmettez un capital à vos bénéficiaires dans des conditions fiscales attractives. L'assurance vie permet de préparer la transmission de votre patrimoine en optimisant les droits de succession.
Elle vous offre la flexibilité nécessaire pour adapter vos placements à vos objectifs financiers et à votre situation personnelle.
PER
La retraite, ce moment tant attendu… Mieux elle est préparée, et plus vous en profiterez ! Le Plan d'Épargne Retraite (PER), c’est un dispositif d'épargne spécialement conçu pour préparer votre retraite. Accédez à un plan d'épargne souple et attractif, avec des modalités de sortie optimales. Profitez de la possibilité de choisir entre une rente viagère ou un capital à la retraite. Bénéficiez de déductions fiscales sur les versements, vous permettant d'optimiser votre épargne tout en réduisant vos impôts.
Avec Patrimoine Concept, anticipez chaque fin de carrière avec sérénité. Gérez votre épargne avec flexibilité et profitez des meilleures conditions pour votre retraite. Préparez votre avenir dès aujourd'hui.
LMNP géré
Vous souhaitez créer du capital et avoir un complément de loyer ? Connaissez vous le LMNP géré ? Lorsque vous investissez en "location meublée" vous achetez un bien immobilier déjà meublé pour le louer. Les secteurs d'investissement peuvent être les résidences étudiantes, les résidences de tourismes, les résidences d'affaires, les résidences mobility, les résidences seniors et les résidences médicalisées. Ses avantages sont multiples : vous payez peu ou pas d'impôt sur les loyers, vous profitez d'un confort de gestion puisque sa mise en location sera prise en charge par un professionnel et votre loyer est assuré par le bail commercial. Ce statut est donc parfait pour ceux qui souhaitent compléter leurs revenus tout en profitant d'une fiscalité avantageuse sur les loyers perçus. Chez Patrimoine Concept, nous simplifions la gestion de votre investissement. Empruntez en toute sérénité, sécurisez vos revenus, et allégez votre fiscalité. Conservez votre pouvoir d'achat tout en allégeant vos impôts ! Avec Patrimoine Concept, l'investissement immobilier devient une solution simple et rentable.
LMNP non-géré
Le LMNP non géré ou Loueur en Meublé Non Professionnel non géré est un type d'investissement immobilier où l'investisseur gère lui-même la location de son bien meublé ou le confie à une agence de gestion classique.
À la différence du LMNP géré (résidence services) il n'y a pas d’obligation de proposer des services et le loyer est libre.
PINEL et PINEL +
Les principes du dispositif Pinel
Le dispositif Pinel permet aux particuliers investissant dans des logements neufs destinés à la location, de bénéficier d'une réduction de leur impôt sur le revenu, en respectant certaines conditions.
Crowdfunding immobilier
Le crowdfunding immobilier permet aux épargnants d’investir dans un projet immobilier. Il s’agit généralement de financer des programmes de promotion immobilière ou des opérations de marchands de biens. Ce financement vient souvent en complément des fonds propres du professionnel, il peut aussi l’aider à obtenir un prêt bancaire et à lancer son projet.
En contrepartie de votre investissement, vous recevrez un rendement en fonction du projet. Gardez toutefois à l’esprit qu’il n’existe pas de rendement élevé sans risque élevé et que vous pouvez perdre tout ou partie du capital investi.
SCPI
Investir dans l’immobilier, ça peut vite être un casse tête, on vous explique comment simplifier cette démarche. Les SCPI sont des véhicules d'investissement collectif qui permettent à des investisseurs de placer leur argent dans l'immobilier sans avoir à acheter directement un bien immobilier. Les SCPI collectent des fonds auprès d'investisseurs individuels, puis utilisent ces fonds pour acquérir et gérer un portefeuille diversifié de biens immobiliers, tels que des bureaux, des commerces, des logements ou des locaux d'activités.Avec Patrimoine Concept, vous percevez des revenus complémentaires grâce à un investissement sécurisé et stable. Investir dans les SCPI, c'est diversifier votre épargne en profitant de la performance et de la stabilité du marché immobilier. C'est aussi vous constituer un capital sur le long terme, avec une gestion professionnelle et une mutualisation des risques. De plus, les SCPI vous permettent de faciliter la transmission de votre patrimoine à vos proches, en bénéficiant d'avantages fiscaux attractifs. Bénéficiez d'une gestion simplifiée et contrôlez votre investissement en toute légèreté. Chez Patrimoine Concept, nous vous accompagnons pour faire fructifier votre épargne et sécuriser votre avenir financier.
Nue-propriété
L'investissement en nue-propriété repose sur le partage temporaire de la propriété et de l'usage d'un bien immobilier. En achetant seulement la nue-propriété du bien, l'investisseur devient ainsi propriétaire d'un bien immobilier de qualité à prix réduit. L’acheteur pourra utiliser les charges en déduction du résultat foncier d’autres investissements.
Malraux
monument historique
La Loi Monuments Historiques se positionne comme un dispositif fiscal visant à alléger la charge fiscale des contribuables fortement imposés sur le revenu, en les encourageant à investir dans la pierre ancienne. Le plus grand avantage de ce dispositif de défiscalisation réside dans le fait que les charges de restauration et d'entretien du bien immobilier sont déductibles à 100 % des revenus fonciers, ainsi que les intérêts d'emprunts liés à l'acquisition du foncier et aux travaux.
GFF
Les groupements forestiers peuvent constituer des véhicules d'investissement sur un modèle semblable à celui de la société civile immobilière (SCI). On parle alors de groupements fonciers forestiers (GFF) ou de groupements forestiers d'investissement (GFI). Le capital d'un groupement forestier est divisé en parts sociales qui peuvent verser un rendement annuel sous forme de dividendes, principalement issu des coupes et ventes de bois. Les groupements forestiers peuvent donc constituer des outils de diversification du patrimoine, mais la rentabilité des parts est généralement faible, de l'ordre de 1% par an. La fiscalité liée à la détention de parts de groupements forestiers est conçue pour être avantageuse en cas de détention longue (8 ans ou plus) et de transmission intergénérationnelle.
Le financement
de projet
Courtage en crédit
Vous avez un projet immobilier, notre cellule courtage est là pour vous accompagner.
Que ce soit pour votre premier achat, ou pour un investissement locatif, pour une maison ou un appartement, un rachat de prêt, ou un rachat de soulte, nous vous accompagnerons dans toutes vos étapes de financement.
Assurance emprunteur
Notre mission est de réduire le montant de vos mensualités pour mieux gérer votre budget dans votre quotidien. Cette assurance protège la banque et l'emprunteur en cas d'imprévu, dans le cadre d'un prêt bancaire : crédit à la consommation, prêt immobilier. Le principe de l'assurance emprunteur est simple : en cas de défaillance de l'emprunteur, le remboursement des mensualités est pris en charge par la compagnie d'assurance
Notre mission : Comparer les offres du marché et négocier les meilleurs conditions d'assurance
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